В процессе кредитования населения банк осуществляет контроль за досто- верностью документов, предоставленных банку, целевым использованием заемщиком кредитов путем проверки документов, представленных для офор- мления кредита, отчетов об израсходовании средств и других документов, предусмотренных в кредитном договоре, а также путем проверок на мес- тах. В соответствии со сроками установленными кредитными договорами, индивидуальные заемщики представляют банку документы, подтверждающие расходы и целевое использование кредита: по строительству, капитально- му ремонту и реконструкции индивидуальных жилых домов и садовых доми- ков, акты приемочных комиссий, выписки из земельной книги, заверенные органами местной администрации и заемщиком. По остальным видам креди- та – документы, подтверждающие целевое использование кредитов. Провер- ки на местах осуществляются кредитными работниками с участием юристов банка. Выполняется эта работа в соответствии с планом проверки, кото- рая осуществляется с таким расчетом, чтобы каждый заемщик был охвачен проверкой не менее одного раза в течении двух лет со дня получения последней суммы по кредитному договору. Проверки, осуществляемые на местах у заемщиков, оформляются актом, который подписывается проверяю- щим работником банка и заемщиком. В случае нецелевого использования заемщиком средств по кредиту акт проверки или чеки, оплаченные за то- вары, не связанные с прямым назначением кредита, служат основанием для предъявления к заемщику иска о досрочном взыскании выданных ему средств, даже если срок освоения кредита, определенный кредитным дого- вором, не наступил. При установлении фактов предъявления фиктивных до- кументов, послуживших основанием для выдачи средств по ссудам, банк передает материалы следственным органам для привлечения виновных к от- ветственности.